Diagnóstico Compliance MiFID II
Evaluación rápida y gratuita de tu nivel de cumplimiento normativo. Obtén un diagnóstico inmediato con recomendaciones personalizadas.
¿Por qué Evaluar tu Compliance?
El cumplimiento normativo no es opcional. Las infracciones pueden tener consecuencias graves para tu actividad profesional y tu negocio.
Riesgos del Incumplimiento
- • Multas hasta 60.000€ por infracciones graves
- • Inhabilitación profesional temporal o definitiva
- • Exclusión del registro de mediadores
- • Pérdida de contratos con aseguradoras
- • Daño reputacional irreversible
Áreas de Evaluación
- • Evaluación de idoneidad (MiFID II)
- • Formación continua (15h anuales IDD)
- • Política de remuneración transparente
- • Registro de actividades detallado
- • Información al cliente precontractual
Beneficios del Diagnóstico
- • Identificación de gaps normativos
- • Plan de acción personalizado
- • Priorización de mejoras urgentes
- • Recomendaciones específicas de formación
- • Tranquilidad profesional garantizada
Marco Normativo de Referencia
Normativa Europea:
- • MiFID II - Directiva 2014/65/UE sobre mercados de instrumentos financieros
- • IDD - Directiva 2016/97/UE sobre distribución de seguros
- • RGPD - Reglamento (UE) 2016/679 de protección de datos
Normativa Nacional:
- • Ley 20/2015 de ordenación, supervisión y solvencia
- • RD 1060/2015 de ordenación, supervisión y solvencia
- • Circular 3/2020 de la DGSFP sobre distribución de seguros
Evaluación Rápida
Test de 10 preguntas clave en menos de 3 minutos
Diagnóstico Detallado
Análisis completo con niveles de riesgo y prioridades
Plan de Acción
Recomendaciones específicas y recursos de formación
Evaluación de Compliance MiFID II / IDD
Responde las 10 preguntas para obtener un diagnóstico completo de tu nivel de cumplimiento normativo
1. ¿Realizas evaluación de idoneidad antes de cada venta de productos de inversión?
MiFID IILa evaluación de idoneidad es obligatoria según MiFID II para todos los productos de inversión vinculados a seguros
2. ¿Tienes al día la formación continua mínima (15h anuales)?
IDDLa IDD exige un mínimo de 15 horas de formación continua anual para mediadores de seguros
3. ¿Tienes implementada una política de remuneración transparente?
MiFID IIMiFID II requiere transparencia total en la política de remuneración hacia el cliente
4. ¿Mantienes un registro detallado de todas las actividades comerciales?
GeneralEl registro de actividades es fundamental para auditorías y cumplimiento normativo
5. ¿Proporcionas siempre información precontractual completa al cliente?
IDDLa información precontractual debe incluir características del producto, riesgos y costes
6. ¿Tienes vigente el seguro de responsabilidad civil profesional?
GeneralEl seguro RC es obligatorio para todos los mediadores registrados
7. ¿Cumples con las obligaciones del RGPD en el tratamiento de datos?
RGPDEl RGPD establece estrictas obligaciones sobre protección de datos personales
8. ¿Tienes procedimientos para gestionar conflictos de interés?
MiFID IILos conflictos de interés deben identificarse, gestionarse y comunicarse adecuadamente
9. ¿Mantienes la colegiación vigente y al día con las cuotas?
GeneralLa colegiación es requisito indispensable para ejercer la mediación de seguros
10. ¿Te mantienes actualizado sobre cambios normativos del sector?
GeneralLa normativa cambia frecuentemente y es vital mantenerse informado
Tiempo estimado: 3-5 minutos | Confidencial: Los datos no se almacenan
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